أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية

سنذكر في هذا المقال أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية، يسعى الكثير من الناس للحصول على قروض شخصية من خلال بعض البنوك التي تقدم هذه القروض والحصول على تمويل إضافي مناسب مقابل تحصيل البنوك عمولات من هذه القروض للحصول على أرباح  كما أن كل بنك يختلف عن الآخر في فترة سداد القروض. 

القرض الشخصي

تعرف القروض الشخصية بأنها القروض التي تحظى بأكبر طلب ويقدم عليها مواطنو المملكة العربية السعودية إلى البنوك العاملة في السوق المالية و تختلف أسباب التقديم عليها وتختلف أيضا  شروطها حسب كل عميل وحالته الخاصة.

عادة ما يتم تقديم على القروض الشخصية لأسباب تتعلق باستبدال الأثاث ودفع قروض الدراسة والتعليم الخارجي  أو إنشاء مشاريع ربح صغيرة من قبل مجموعات الشباب.

وفقًا للعوامل معينة وتكون الشروط كالاتي، الحد الأدنى للأجور لمقدمي طلبات الحصول على قرض مالي شخصي ويلتزم العميل بدفع الدفعة الشهرية للبنك ومعدل الفائدة الموحد للبنك لتمويل فائدة القروض خلال فترة التمويل كما أنه من  الضروري تحويل راتب العميل إلى بنك القرض الشخصي.

أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية

البنوك السعودية التي تقدم قروضا مالية شخصية تتميز بأن آلية عمل القرض المالي تكون وفقا لأحكام الشريعة الإسلامية  كما أنها تحدد معدلات فائدة مختلفة على القروض وفقًا للإطار الزمني المحدد للتمويل وتكون أفضل بنوك القروض الشخصية في السعودية كالاتي:

1. بنك ساب للقروض الشخصية في السعودية

يعتبر بنك ساب من أفضل البنوك في المملكة العربية السعودية في تقديم القروض الشخصية للشباب  يقدم بنك ساب العديد من المزايا لإرضاء الشباب الذين يرغبون في بناء مستقبل مالي أفضل في المملكة العربية السعودية.

مميزات القروض الشخصية في بنك ساب

تتمتع القروض المالية الشخصية المقدمة من بنك ساب بالمزايا التالية: 

• يتم التقديم بسهولة للحصول على قروض مالية شخصية من الموقع الرسمي للبنك عبر الإنترنت  
•  التمويل الشخصي الممنوح متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
•   في حالة استيفاء جميع المستندات التي يطلبها البنك  يتم بسرعة الحصول على التمويل خلال 3 ساعات كحد أقصى.
•  الحد الأقصى للقرض المالي الشخصي مليون ونصف ريال سعودي.
• إعفاء المتوفى أو الورثة من متأخرات القروض المالية الشخصية وإعفاء حالات العجز الكلي.
•  ويمكن أن تكون فترة التقسيط طويلة الأجل التي تصل إلى 5 سنوات حسب الدخل الشهري للعميل.
• امكانية سداد الاقساط بالتعاون مع جهات أخرى.
•   منح العميل قرض تمويل شخصي آخر في حالة قيامه بسداد ما يعادل 20٪ من قرض التمويل الأول.

شروط القروض الشخصية في بنك ساب

وضع ساب عدة شروط تنظم منح قروض التمويل الشخصي للعملاء ، وهي كالتالي:

• يجب ألا يقل عمر العميل عن 21 عامًا ولا يزيد عن 60 عامًا. 
•  الحد الأدنى للأجور للعملاء 3،000 ريال سعودي. 
• ضرورة تحويل راتب العميل إلى بنك ساب.
• يجب ان تتم الموافقة على نسبة الفائدة الثابتة المقدمه من قرض التمويل الشخصى وهى 
• 2.73% من قيمة التمويل الممنوح.
• خدمة العميل بشكل مستمر في وظيفته لمدة شهر دون انقطاع.

2. بنك الأول للقروض الشخصية في السعودية

بنك الأول من أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية للعملاء وفقا لأحكام الشريعة الإسلامية و إذا تم استيفاء الشروط الأساسية للقرض الأول  فإنه يتيح أيضًا للعملاء التقدم للحصول على قروض شخصية إضافية للحصول على قرض ثاني يجب سداد ما يقرب من 20٪ من التمويل الأول وتجدر الإشارة إلى أن البنك الأول اندمج مع بنك ساب في 14 مارس من العام الجاري 2021.

مميزات القروض الشخصية في بنك الأول

يمنح البنك الأول قروضا شخصية لعملائها مع العديد من المميزات التالية:

• التقديم بطلب للحصول على قرض مالي شخصي يكون بسهولة عبر الإنترنت من خلال الموقع الرسمي للموقع الإلكتروني للبنك الأول كما يقدم البنك الأول قروضاً شخصية تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
•  إمكانية تمويل العميل  قرض إضافي بعد سداد تكلفة 20٪ من القرض الإضافي الأول.
• سرعة في المعاملات المالية بعد توفر الملفات الهامة واللازمة.
• أكبر قدر من التمويل الخاص هو مليون ونصف المليون ريال سعودي.  
• التنازل عن الأقساط في حالة فقدان الحياة أو العجز العام. 
• إمكانية تعليق رسوم الأقساط الستة الأولية للقرض.
• يمكن أن يكون السداد طويل الآجل  يصل إلى خمس سنوات. 
•  وتكون أسعار هوامش الأرباح  تنافسية  مقارنة بالبنوك المختلفة الأخرى.

شروط القروض الشخصية في بنك الأول

بعد الدمج المالي والقانوني مع بنك ساب  يطلب البنك الأول من العملاء الراغبين في جمع القروض الشخصية القيام بما يلي:

• يجب أن يكون عمر العميل 15 عامًا أو أكثر للتقدم بطلب للحصول على تمويل وقروض شخصية.
• ومن الشروط التى يجب توافرها أن  ألا يقل راتب العميل عن 5000 ريال سعودي.
• الموافقة على سعر الفائدة المقدم من البنك على قرض التمويل والبالغة 3.79٪ من قيمة التمويل.
•  من الضروري تحويل الراتب إلى بنك الأول.

3. بنك الرياض للقروض الشخصية في السعودية

يشتهر بنك الرياض بخدماته المتنوعة في التمويل مثل التمويل العقاري ، وتمويل السيارات ، والمرابحة ، وتمويل التعليم، خيارات أخرى ويعتبر من  ضمن أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية.

مميزات القروض الشخصية في بنك الرياض

يعتبر بنك الرياض من أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية تقدم خدمات مصرفية في سوق المال السعودي ويقدم بنك الرياض خدمات القروض الشخصية بمزايا جذابة وتنافسية  بالإضافة إلى المزايا التالية : 

• لا يحتاج العملاء إلى تحويل أجورهم إلى البنك.
• التقديم بطلب للحصول على قرض مالي شخصي يكون بسهولة عبر الإنترنت على الموقع الرسمي لبنك الرياض.
• طريقة الدفع مرنة للعملاء لأنه من الممكن أن يكون الدفع على أقساط. 
• فترة السداد تصل إلى 5 سنوات.
• الفوائد التنافسية وهوامش الربح للتمويل
•  كما أن الإدارة المالية الشخصية تتوافق مع الشريعة الإسلامية.

شروط القروض الشخصية في بنك الرياض

يطلب بنك الرياض من العملاء الذين يرغبون في الحصول على قروض مالية شخصية تلبية النقاط التالية:

• • يجب أن يكون عمر العميل أكبر من 18 عامًا.
  • عدم الالتزام بتحويل الأجور إلى البنك.
  •  يجب ألا يقل الحد الأدنى للأجور عن 10000 ريال.  
  • يجب على العملاء المتقدمين للحصول على تمويل العمل دون انقطاع لأكثر من عام واحد 

• خلال فترة العمل  ألا يستثمر العميل أكثر من 33٪ من قيمة راتبه الثابت في خدمات البنك.

• الموافقة على سعر الفائدة المنصوص عليه في مخصصات البنك على القروض الشخصية والبالغة 1.32٪ من قيمة التمويل.

اقرأ المزيد: فتح حساب بنك الانماء وطباعة بطاقة مدى تعرف على الإجراءات المطلوبة

4. بنك الجزيرة للقروض الشخصية في السعودية

بنك الجزيرة هو مجموعة مالية سعودية وشركة مساهمة في سوق الأسهم السعودية ومقرها في جدة ويعتبر من أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية تأسس بموجب المرسوم الملكي بعد الاستحواذ على فرع بنك باكستان الوطني في المملكة كما أنه يقدم العديد من خدمات التمويل المصرفي، مثل التمويل العقاري والقروض المالية الشخصية ويعد من أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية.

شروط القروض الشخصية في بنك الجزيرة

يشترط بنك الجزيرة على العملاء بضع نقاط للحصول على قرض مالي شخصي، وتكون كالتالي:

• ضرورة تحويل راتب العميل إلى البنك.
• الحد الأدنى للراتب 15 ألف ريال سعودي.
• الموافقة على نسبة الفائدة الثابتة التي يقررها البنك والتي قد تصل إلى 7.66٪ من قيمة قرض التمويل.

اقرا ايضا: التسجيل في مصرف الراجحي للأفراد والشركات

يوجد العديد من البنوك في السعودية التي تقدم خدمات بمستوى عالي لذلك حاولنا في هذا المقال أن نستعرض أفضل البنوك السعودية للقروض الشخصية من حيث الفائدة والتمويل والشروط بشكل مبسط وسهل